Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından 25 Şubat 2025 tarihinde yayımlanan düzenlemeler, Türkiye’deki KVHS’leri “finansal kuruluş” statüsüne alarak Seyahat Kuralı çerçevesinde yeni yükümlülükler getirmiştir. “Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesine Dair Tedbirler Yönetmeliği” kapsamında, kripto varlık transferlerinde gönderici ve alıcı müşteri bilgilerinin toplanması ve paylaşılması zorunlu hale getirilmiştir. Bu düzenlemeler uyarınca KVHS’lerin kripto varlık transfer işlemlerinde toplaması zorunlu olan bilgiler özetle şu şekildedir:
- Gönderen Bilgileri:
- Gerçek kişiler için adı ve soyadı,
- Tüzel kişiler için ticaret siciline kayıtlı ünvanı,
- Tüzel kişiliği olmayan teşekküller için tam adı,
- Kripto varlık transferi yapmak isteyen kullanıcıların, alıcı adresiyle ilgili bilgileri KVHS ile paylaşması gerekmektedir,
- Gönderenin cüzdan adresi,
- Gönderenin kimliğini doğrulayan bilgi (kimlik, pasaport, vergi no vb.)
- Gönderenin Cüzdan Adresi (Eğer Yoksa İşlem Referans Numarası)
- Göndereni Tanımlayan Aşağıdaki Bilgilerden En Az Biri:
Yetkili merciler tarafından belirlenen standartlara uygun olarak, gönderenin açıkça tanımlanmasını sağlayacak ek bilgilerin istenmesi gerekebilir.
Örnek olarak aşağıdaki bilgiler kullanılır.
- Adres
- Doğum yeri ve tarihi
- Müşteri numarası
- Vatandaşlık numarası
- Pasaport numarası
- Vergi kimlik numarası
Alıcıya ait transfer mesajlarında da yukarıda anılan 1. ve 2. başlıklarda yer alan bilgilerin bulunması zorunludur.